Obveznik, odnosno njegovi zaposleni nisu odgovorni za štetu, osim ako se dokaže da je šteta prouzrokovana namerno ili krajnjom nepažnjom, učinjenu strankama i trećim licima ako, u skladu sa ovim zakonom:
1)
pribavljaju i obrađuju podatke, informacije i dokumentaciju o strankama;
2)
dostave Upravi podatke, informacije i dokumentaciju o svojim strankama;
3)
izvrše nalog Uprave za privremeno obustavljanje izvršenja transakcije ili za praćenje finansijskog poslovanja stranke;
4)
privremeno obustave izvršenje transakcije u skladu sa odredbom
Obveznik odnosno njegovi zaposleni ne odgovaraju disciplinski ili krivično za kršenje obaveze čuvanja poslovne, bankarske i profesionalne tajne ako:
1)
podatke, informacije i dokumentaciju dostave Upravi u skladu sa ovim zakonom;
2)
obrađuju podatke, informacije i dokumentaciju u cilju provere stranaka i transakcija za koje postoje osnovi sumnje da se radi o pranju novca ili finansiranju terorizma.