Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma

Status Propisa

Na snazi

Prikazana Verzija

Opšte Informacije

DonosilacNarodna skupština Republike Srbije

Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma

a)Čl. 7–10

Opšte odredbe

Član7

Radnje i mere poznavanja i praćenja stranke

Ako ovim zakonom nije drugačije određeno, obveznik je dužan da:
1)
utvrdi identitet stranke;
2)
proveri identitet stranke na osnovu dokumenata, podataka ili informacija pribavljenih iz pouzdanih i verodostojnih izvora ili putem sredstava elektronske identifikacije u skladu sa zakonom;
3)
utvrdi identitet stvarnog vlasnika stranke i proveri njegov identitet u slučajevima propisanim ovim zakonom;
4)
pribavi i proceni informaciju o svrsi i nameni poslovnog odnosa ili transakcije i druge podatke u skladu sa ovim zakonom;
5)
pribavi i proceni verodostojnost informacija o poreklu imovine koja je ili će biti predmet poslovnog odnosa, odnosno transakcije, u skladu sa procenom rizika;
6)
redovno prati poslovanje i proverava usklađenost aktivnosti stranke sa prirodom poslovnog odnosa i uobičajenim obimom i vrstom poslovanja stranke.
Obveznik je dužan da odbije ponudu za uspostavljanje poslovnog odnosa, kao i izvršenje transakcije ako ne može da izvrši radnje i mere iz ovog člana, a ako je poslovni odnos već uspostavljen dužan je da ga raskine, osim u slučaju kada je račun blokiran na osnovu postupka nadležnog državnog organa u skladu sa zakonom.
U slučajevima iz
stava 2. ovog člana
 obveznik je dužan da sačini službenu belešku u pismenoj formi, kao i da razmotri da li postoje osnovi sumnje da se radi o pranju novca ili finansiranju terorizma i da postupi u skladu sa odredbama
člana 47. ovog zakona
. Službenu belešku obveznik čuva u skladu sa zakonom.
Odredba
stava 2. ovog člana
 ne primenjuje se na obveznike iz ovog zakona kad utvrđuju pravni položaj klijenta ili učestvuju u svojstvu stručnog savetnika u sudskom postupku ili u vezi sa sudskim postupkom.
Ukoliko bi sprovođenje radnji i mera poznavanja i praćenja stranke iz
stava 1. ovog člana
 izazvalo sumnju kod stranke da obveznik sprovodi radnje i mere radi dostavljanja podataka Upravi, obveznik je dužan da obustavi preduzimanje navedenih radnji i mera i o tome sastavi službenu belešku u pismenoj formi koju dostavlja Upravi.
Stranka je dužna da obveznicima, kada preduzimaju radnje i mere iz ovog člana pruži i dostavi sve tačne, adekvatne i ažurne informacije potrebne za utvrđivanje i proveru identiteta stranke, zakonskog zastupnika i punomoćnika stranke i stvarnog vlasnika stranke.
Član8

Kada se sprovode radnje i mere poznavanja i praćenja stranke

Radnje i mere iz
člana 7. ovog zakona
 obveznik vrši:
1)
pri uspostavljanju poslovnog odnosa sa strankom;
2)
pri vršenju transakcije u iznosu od 15.000 evra ili više u dinarskoj protivvrednosti, po zvaničnom srednjem kursu Narodne banke Srbije na dan izvršenja transakcije (u daljem tekstu: u dinarskoj protivvrednosti), bez obzira na to da li se radi o jednoj ili više međusobno povezanih transakcija, u slučaju kada poslovni odnos nije uspostavljen;
3)
pri prenosu novčanih sredstava u iznosu višem od 1.000 evra ili dinarskoj protivvrednosti tog iznosa, bez obzira na to da li se radi o jednoj ili više međusobno povezanih transakcija, u slučaju kada poslovni odnos nije uspostavljen;
4)
kada u vezi sa strankom ili transakcijom postoje osnovi sumnje da se radi o pranju novca ili finansiranju terorizma;
5)
kada postoji sumnja u istinitost ili verodostojnost pribavljenih podataka o stranci i stvarnom vlasniku.
Izuzetno od odredaba
stava 1. ovog člana
 obveznik koji vrši menjačke poslove dužan je da radnje i mere iz
člana 7. ovog zakona
 izvrši prilikom vršenja transakcije u iznosu od 5.000 evra ili više u dinarskoj protivvrednosti, bez obzira na to da li se radi o jednoj ili više međusobno povezanih transakcija.
Izuzetno od odredaba
stava 1. ovog člana
, obveznik iz je dužan da radnje i mere iz
člana 7. ovog zakona
 izvrši prilikom podizanja dobitaka, polaganja uloga ili u oba slučaja, kada se vrše transakcije u iznosu od 2.000 evra ili više u dinarskoj protivvrednosti, bez obzira na to da li se radi o jednoj ili više međusobno povezanih transakcija.
Obveznik je dužan da primenjuje radnje i mere poznavanja i praćenja stranke iz
člana 7. ovog zakona
 i u toku trajanja poslovnog odnosa u učestalosti i intenzitetu u skladu sa procenjenim rizikom i promenjenim okolnostima u vezi sa strankom.
Član9

Poznavanje i praćenje stranke prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa

Radnje i mere iz obveznik vrši pre uspostavljanja poslovnog odnosa sa strankom.
Član10

Poznavanje i praćenje stranke pri vršenju transakcije

U slučaju iz ovog zakona obveznik vrši radnje i mere iz pre izvršenja transakcije.